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基金分红潮来袭 当下时点适合通过红利再投资积累筹码

发布日期:2022-03-20 11:42    点击次数:218

  受益于过去一年公募基金整体赚钱效应突出,2021年一季度,基金分红迈入高潮。据wind数据统计,截至3月29日,公募基金今年以来的分红高达882.65亿元,超去年同期104%。其中,权益类基金年内分红633.29亿元,占比约72%,不少明星基金大发红包。

  基金分红有两种方式,分别是现金分红和红利再投资。由于近期市场震荡加剧,业内人士建议,下跌反而给逆向投资提供了机会,在经过一轮急跌后,投资者不妨选择红利再投资,趁着低位积累筹码。

  红利再投资,简单来说就是“复利滚存”,即将基金分红折算成基金份额进行再投资,那么,这部分分红资产也会随着基金净值的增长而产出收益。因此,相比现金分红,红利再投资能更好发挥复利的效果。

  以万家行业优选为例,截至3月29日,该基金的累计单位净值为4.9980元,而考虑了红利再投资的复权单位净值为9.7573元。也就是说,如果某投资者从万家行业优选成立时就认购了这只基金,并一直持有到现在,选择现金分红的收益有399.80%,而选择红利再投资的收益高达875.73%,两者收益相差一倍还多。(数据来源:wind,万家行业优选成立于2005-07-15)

  3月31日,万家行业优选也发布了最新的分红公告,这也是该基金自成立以来的第8次分红。公告显示,每10份基金将分红2.4元,场外权益登记日和除息日是4月2日。也就是说,如果选择红利再投资,这笔钱将以4月2日的净值为基准换算成基金份额,在免申购费的前提下重新计入基金账户。通常购买基金时默认的分红方式为现金分红,就万家行业优选而言,需要在4月1号下午3点前修改分红方式,将现金分红改成红利再投资体验绩优基金的复利效应。

  与此同时,能够持续分红的基金,也通常说明是一只业绩较好且稳定的基金。因为根据监管规定,基金必须符合三个条件才能分红:一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;二是基金收益分配后,单位净值不能低于1元;三是当期出现净亏损的基金不能进行分配。

  也就是说,基金只有赚钱了才能分红。据wind数据统计,截至3月29日,万家行业优选近一年、近三年、近五年的复权单位净值增长率分别为43.15%、180.76%、231.35%,中长期业绩优异。此外,该基金2019年、2020年的年度回报分别为89.83%、97.32%,均位居同类基金前5%。

  风物长宜放眼量,在经济持续复苏、企业盈利加速改善的大趋势下,短期的市场波动并不影响权益投资的长期价值。面对近期市场回调,投资者可以通过红利再投资和定投等方式积累低位筹码,降低投资成本,静待市场反弹。

(文章来源:中国科技新闻网)





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